Die Finanzbranche verarbeitet täglich Unmengen vertraulicher Dokumente. Die manuelle Bearbeitung dieser Dokumente ist zeitaufwändig, fehleranfällig und kostspielig. IDP ist die Lösung für diese herausfordernde Branche!
Stellen Sie sich vor, Sie sind ein Bankmitarbeiter und müssen eine neue Kreditanfrage bearbeiten. Sie müssen das Antragsformular ausfüllen, die Identität des Kunden überprüfen und die Bonität prüfen. Dieser manuelle Prozess nimmt viel Zeit in Anspruch und ist fehleranfällig. Mit IDP werden diese Aufgaben automatisch erledigt. IDP erkennt und extrahiert die relevanten Informationen aus dem Antragsformular, überprüft die Identität des Kunden anhand eines digitalen Ausweises und bewertet die Bonität anhand von Daten aus verschiedenen Quellen.
Klingt spannend? Und wie!
Kodak alaris zeigt in einem Kundenbeispiel auf, welche Vorteile IDP in der Finanzbranche mit sich bringt. Eine bedeutende europäische Bankengruppe, die in mehreren Ländern agiert und über 10.000 Mitarbeiter verfügt, verzeichnete einen jährlichen Umsatz von über 2 Milliarden Euro. Obwohl sie jährlich um fast 20 % wuchs, stiess die Bankengruppe auf Herausforderungen.
„Die Herausforderung: Mangelnde Automatisierung führte zu geringerer Produktivität und höheren Kosten.“ – Kodak alaris
Die Bankengruppe evaluierte Lösungen zur Dokumentenautomatisierung mit den Hauptzielen:
- Reduzierung von Risiken in Bezug auf Datensicherheit und Compliance
- Senkung der finanziellen Aufwendungen durch verbesserte Arbeitseffizienz
- Steigerung der Kundenzufriedenheit durch Beseitigung von Verzögerungen bei der Antragsbearbeitung
Die intelligente Dokumentenverarbeitung (IDP) ermöglicht es, diese Herausforderungen zu lösen. So entschied sich die Bankengruppe dafür, IDP einzuführen.
„Das Ergebnis: Mehr Automatisierung, bessere Compliance und zufriedene Kunden.“ – Kodak alaris
Dank der intelligenten Dokumentenverarbeitungslösung (IDP) von Kodak alaris erzielt die Bankengruppe heute bedeutende Geschäftsvorteile. Die Verarbeitung physischer und digitaler Dokumente erfolgt nun um 30 % effizienter, was zu einer deutlichen Verbesserung der Kundenzufriedenheit, einer Reduzierung der Risiken in Bezug auf Datensicherheit und Compliance sowie nachhaltigen Kosteneinsparungen führt.
Was ist IDP überhaupt?
IDP steht für „Intelligent Document Processing“ – auf Deutsch „Intelligente Dokumentenverarbeitung“. IDP automatisiert die Digitalisierung und Verarbeitung unstrukturierter Daten aus verschiedenen Dokumentenquellen wie Bildern, PDFs und Textdateien mithilfe von KI-Technologien. IDP ermöglicht vordefinierte Aktionen wie Kategorisierung, Extraktion von Schlüsselinformationen und automatisierten Export in andere Anwendungen, was die manuelle Transkription von Dokumenten überflüssig macht.
Im folgenden Video wird IDP und die damit verbundenen Möglichkeiten genauer erläutert.
Use Cases in der Finanzbranche
IDP ermöglicht eine Vielzahl denkbarer Use Cases für Banken und Versicherungen. Die bisher am weitesten verbreiteten Anwendungsfälle sind folgende:
- Bearbeiten von Kreditanträgen
IDP automatisiert die Kreditantragsprüfung und verkürzt so die Bearbeitungszeit. Die Prüfung ist zudem genauer, da IDP auch Dokumente wie Lohnzettel und Ausweisdokumente auswerten kann. - Steuererklärungen
IDP vereinfacht und beschleunigt die Verarbeitung von Steuererklärungen, indem Daten aus verschiedenen Quellen automatisch extrahiert und kategorisiert werden. Dies führt zu einer erheblichen Reduzierung des manuellen Aufwands und der Fehlerwahrscheinlichkeit. - Onboarding der Kunden
IDP automatisiert die Kundeneinführung und KYC-Prozesse. Dadurch werden Fehler bei der manuellen Eingabe von Kundendaten vermieden und die Sicherheit der Daten verbessert. - Compliance Prüfung
IDP automatisiert die Compliance-Prüfung von Kundendaten. Dies unterstützt die Einhaltung von Vorschriften wie der Geldwäschebekämpfung und beschleunigt die Prüfungsprozesse.
IDP löst wichtige Herausforderungen
Banken und Versicherungsunternehmen kämpfen tagtäglich damit, diverse Regeln und Vorschriften, insbesondere bezüglich Daten und Compliance, möglichst effizient einzuhalten. Um dies zu erreichen, braucht es neue Lösungen. Eine solche stellt die intelligente Dokumentenverarbeitung (IDP) dar.
Folgende grundlegende Herausforderungen löst IDP problemlos:
- Datenqualität und –Sicherheit
Die Qualität und Sicherheit von Daten sind entscheidend, aber oft beeinträchtigen Altsysteme und manuelle Dateneingabe die Zuverlässigkeit. IDP verbessert die Datenqualität und -Sicherheit durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien wie künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen. - Komplexe und dynamische Vorschriften
Das regulatorische Umfeld entwickelt sich ständig weiter. IDP unterstützt die Einhaltung von Vorschriften durch Anpassung an verschiedene Dokumentenlayouts, Formate und Sprachen. Es ermöglicht eine schnelle Reaktion auf gesetzliche Änderungen. - Budgetbeschränkungen
Compliance- und Audit-Aktivitäten erfordern erhebliche Ressourcen. Doch viele Finanzinstitutionen kämpfen mit schrumpfenden Margen und steigendem Kostendruck. IDP meistert dies durch Kostensenkung und Effizienzsteigerung. Es reduziert manuelle Dateneingabe, verbessert die Effizienz und verarbeitet grosse Datenmengen mit hoher Genauigkeit. - Mehrfache Audits
Banken und Versicherungen unterliegen verschiedenen Prüfungen mit unterschiedlichen Zielen und Standards. IDP schafft eine einzige Quelle der Wahrheit für Compliance- und Audit-Daten. Es integriert und konsolidiert Informationen aus verschiedenen Quellen und schafft so Transparenz und Rückverfolgbarkeit.
Welche Schritte der Dokumentenverarbeitung umfasst IDP?
Durch die Implementierung von Intelligenter Dokumentenverarbeitung (IDP) erfolgt in Banken und Versicherungen eine vollständige Automatisierung sämtlicher Schritte der Dokumentenverarbeitung. Klassisch umfasst IDP die folgenden Arbeitsschritte.
Konkret übernimmt IDP in der Dokumentenverarbeitung bei Banken und Versicherungen dabei folgende Schlüsselfunktionen:
- Dokumentenerfassung und Digitalisierung
IDP erfasst Dokumente aus vielfältigen Quellen und digitalisiert sie effizient in einem zentralisierten Repository. - Datenextraktion und Strukturierung
IDP extrahiert entscheidende Informationen wie Kundenname, Adresse, Geburtsdatum, Kontonummer, Policen Nummer etc. und wandelt sie in ein übersichtliches, strukturiertes Format um. - Datenvalidierung nach Regeln
IDP validiert die Daten anhand vordefinierter Regeln und Kriterien, darunter die Überprüfung der Identitätsnachweise, Kundenberechtigungen und Rechnungsgenauigkeiten. Fehler oder Ausnahmen werden dabei gekennzeichnet. - Dokumentenklassifizierung und Weiterleitung
IDP klassifiziert die Dokumente und Daten, um sie entsprechend ihrem Inhalt und Kontext an die richtigen Zielorte zu leiten. Beispielsweise geht die Rechnung an die Buchhaltung, die Police an den Kunden und der Schaden an den Sachverständigen. - Datenschutzmassnahmen
IDP schützt sensible Daten vor unbefugtem Zugriff, Lecks oder Betrug durch Massnahmen wie Verschlüsselung, Maskierung, Schwärzung und Wasserzeichen, basierend auf vordefinierten Regeln und Richtlinien.
IDP und sensitive Daten – Sicherheit gewährleistet?
Banken und Versicherungsunternehmen haben legitime Bedenken hinsichtlich des Einsatzes von IDP, insbesondere im Umgang mit sensiblen Daten. Die Fragen zur Sicherheit, Regelkonformität und Benutzerfreundlichkeit von IDP können jedoch durch die Auswahl einer geeigneten Lösung und einer durchdachten Implementierungsstrategie adressiert werden. Eine ideale IDP-Lösung sollte Sicherheits- und Zuverlässigkeitsmerkmale aufweisen, flexible Bereitstellungsoptionen bieten und eine nachgewiesene Erfolgsbilanz sowie Zufriedenheit bei Kunden und Nutzern vorweisen. Daher ist eine sorgfältige Implementierung von IDP in Banken und Versicherungen unter Berücksichtigung dieser Kriterien entscheidend.
Das IDP Potenzial ist riesig!
In der heutigen Ära, in der Daten die treibende Kraft hinter unternehmerischem Erfolg sind, bleibt das Potenzial unstrukturierter Daten in Unternehmen noch immer weitgehend ungenutzt. Laut dem nachfolgenden Eisberg-Modell (Michael Freuwörth) liegen über 80% der Unternehmensdaten in halb- oder unstrukturierter Form vor, was auf Informationen hinweist, die nicht nach einem strukturierten Datenbankformat organisiert sind. Obwohl den meisten Unternehmen dieses Phänomen bekannt ist, wird wenig unternommen, um diese Daten tatsächlich zu nutzen. Eine Studie von Deloitte (2019) enthüllte, dass lediglich 18% aller Organisationen in der Lage sind, einen Nutzen aus den vorhandenen unstrukturierten Daten zu ziehen. Der Einsatz intelligenter Dokumentenverarbeitung (IDP) zielt genau darauf ab, dieses Potenzial der unstrukturierten Daten zu erschliessen.
Fazit
Intelligente Dokumentenverarbeitung (IDP) ist eine innovative Technologie, die die Finanzbranche grundlegend verändern kann. IDP bietet eine Reihe von Vorteilen, darunter:
- Effizienzsteigerung: IDP automatisiert die manuelle Dokumentenverarbeitung und führt zu einer deutlichen Zeit- und Kostenersparnis.
- Verbesserte Datenqualität: IDP verbessert die Qualität der Daten durch die automatische Erkennung und Extraktion von Schlüsselinformationen.
- Erhöhte Sicherheit: IDP schützt sensible Daten vor unbefugtem Zugriff und Missbrauch.
- Verbesserte Compliance: IDP unterstützt die Einhaltung von Vorschriften durch die automatisierte Verarbeitung von Dokumenten.
Die Implementierung von IDP ist eine Investition in die Zukunft der Finanzbranche. Die Technologie wird sich in den nächsten Jahren weiter entwickeln und noch effizienter und leistungsfähiger werden. IDP wird in der Finanzbranche unerlässlich werden und einen zunehmenden Einfluss auf die Geschäftsprozesse haben.
Weiterführende Links zum Thema IDP
- IDP im Detail erklärt
- Weitere spannende Use Cases von IDP im Finanzbereich
- Cloud-basierte IDP-Lösung für Versicherungen
Quellen
- Titelbild: contract.fit
- Docsumo (2023, 29. November). Intelligent Document Processing Workflow: How does intelligent document processing work?
https://www.docsumo.com/blog/intelligent-document-processing-workflow - Parashift (2023, 21.Februar). Revolutionise banking processes with Intelligent Document Processing (IDP)
https://parashift.io/revolutionise-banking-processes-with-intelligent-document-processing/ - Kodak alaris (2023). European Bank Transforms Operations with Intelligent Document Processing
https://www.alarisworld.com/en-be/insights/case-studies/european-bank-transforms-operations-with-intelligent-document-processing - Cloudflight (2023, 09. November). Wie hilft intelligente Dokumentenverarbeitung im Finanzbereich?
https://www.cloudflight.io/de/blog/wie-hilft-intelligente-dokumentenverarbeitung-im-finanzbereich/ - Microsoft (2023). Was ist intelligent Dokumentenverarbeitung?
https://powerautomate.microsoft.com/de-ch/intelligent-document-processing/
