IFZ Blog

Prof. Dr. iur. Monika Roth, Studienleiterin und Dozentin am IFZ, in der neusten Ausgabe des Managementkompass über Compliance als ganzheitlichen Ansatz.
Recht und Integrität sowie Respekt für den Kontext – das sind die drei
wesentlichen Dimensionen von Compliance als Verhaltenskonzept.
Die sogenannte Compliance with the Law genügt nicht. Denn nicht alles,
was legal ist, ist auch legitim. Gleichgültigkeit gegenüber [...]

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Vier ausgewiesene Spezialisten/-innen der Finanzmarktregulierung und -aufsicht berichten aus erster Hand über nationale und internationale Entwicklungen und zeigen die Chancen und Risiken für die hiesige Finanzbranche und ihre Geschäftsmodelle auf.
Mit dabei als Referent ist auch Hans Geiger. Er wurde im vergangen November vom Eidgenössischen Finanzdepartement beauftragt, zusammen mit David Green die Rolle [...]

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Vom 7.-8. Mai 2010 organisiert das Basel Institute on Governance eine interdisziplinäre Konferenz zum Thema Conflict of Interest, wo auch Monika Roth einen Auftritt haben wird. Panel 4 setzt den Schwerpunkt auf die rechtlichen Aspekte von Corporate Governance.
Das Programm finden Sie hier.
Für das IFZ, Prof. Dr. Monika Roth, Studienleiterin DAS Compliance Management

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Die Finanzkrise ist beispiellos, weil sie infolge der globalen Verflechtung alle monetären Sektoren und Akteure sowie die realwirtschaftliche Sphäre infiziert und mit einem massiven Vertrauensverlust konfrontiert hat.
Monika Roth schreibt im NZZ Artikel vom 13.4.2010 über Compliance als Sammelbegriff. So hat sich in den letzten Jahren neben Recht und Integrität ein weiterer Aspekt von Compliance verdichtet: [...]

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In ihrem Artikel, erschienen am 17. März 2010 in der Finanz und Wirtschaft, schreibt Monika Roth über die Beratung im Private Banking und die Vermögensverwaltung, die nicht unbedingt eine Hommage an den Kunden sondern eher an die hauseigenen Fonds und Zertifikate ist. Sie äussert sich kritisch zu der nicht deklarierten Höhe von Kickbacks, Interessenkonflikten, Retrozessionen [...]

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Monika Roth äussert sich in der Mittelland Zeitung vom 1. März zu den neuen Regeln, die die Financial Action Task Force (FATF) – eine Arbeitsgruppe der OECD – definiert hat. Die FATF will Steuerdelikte neu als Vortaten zu Geldwäscherei qualifizieren. Vorerst bleiben die Auswirkungen für die Finanzintermediäre und deren Angestellte in der Schweiz jedoch noch [...]

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Die SonntagsZeitung vom 28.2.2010 präsentiert die Pläne der Financial Action Task Force (FATF) der OECD. Das Ziel der Pläne: Künftig sollen Steuerdelikte als Vortaten zu Geldwäscherei qualifiziert werden. Diese Neuerung hätte für die Schweiz weitreichendere Folgen als für die meisten anderen der insgesamt 35 FATF-Mitgliedstaaten.
So bestätigt Monika Roth, dass mit den neuen Regeln auch im [...]

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Die UBS hat einen neuen Verhaltens- und Ethikkodex. Darin schlägt die Grossbank härtere Töne an als früher. Vor allem ist die Einhaltung dieser Regelungen nicht mehr nur ein Wunsch, sondern ein Befehl an die Angestellten. Monika Roth äussert sich zu dem neuen Papier.
Der Artikel und das Interview mit Monika Roth erschien am 13.1.2010 im Landbote.
Für [...]

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Laut einem deutschen Gerichtsurteil können Compliance Officer nun haftbar gemacht werden, wenn sie bei Regelverstössen nicht intervenieren. Monika Roth schreibt in ihrem Artikel, welche Bedeutung dieses Urteil für die Schweiz haben kann. Zudem zieht sie einige allgmein geltenden Schlussfolgerungen für den Compliance Officer.
Der Artikel ist in der Dezemberausgabe der Schweizer Bank erschienen.
Für das IFZ, Prof. [...]

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Die Redaktion der “Schweizer Bank” unter Chefredaktorin Claudia Gabriel hat eine Reihe von Experteninterviews zum Thema “Kundenvertrauen im Banking” durchgeführt. Neben Achim Feige von Brand:Trust und Prof. Dr. Martin Janssen von der Universität Zürich, durfte sich Nils Hafner vom IFZ kurz äussern. Leider lässt sich der Beitrag nicht direkt hier einbinden:

Hier geht es direkt zum FinanceForum TV

Für [...]

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Monika Roth schreibt über die Existenz und Behandlung von Retrozessionen und streicht dabei eine Gemeinsamkeit mit der Diskussionen über das Bankgeheimniss heraus: Der zögerliche Umgang der massgeblichen Akteure mit Herausforderungen.
Neben dem Bundesgericht befassen sich auch die Interessenverbände und die Aufsichtsbehörde (Finma) mit Retrozessionen und dem diesbezüglichen regulatorischen Handlungsbedarf.
Lesen Sie mehr dazu im Artikel, der [...]

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Die Standesregeln der Banken wurden über 30 Jahre lang wenig angepasst. Weiter gaukelt die Vereinbarung zur Sorgfaltspflicht Handlungssicherheit vor.
Prof. Dr. Monika Roth leitet ihren Artikel vom 5. September 2009, erschienen in der Finanz und Wirtschaft, mit dem Beispiel des Falles USA versus UBS ein. Allerspätestens mit diesem ist offensichtlich geworden, dass Bankgeschäfte mit und für [...]

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Die öffentlichen Diskussionen um die Corporate Governance, die Publikation des Swiss Code of Best Practice und der sanfte Druck der Finanzmarktaufsicht haben seit etwa dem Jahr 2002 die Schweizer Banken zunehmend bewogen, Audit Committees und weitere Ausschüsse zu schaffen. Mit dem Erlass des Rundschreibens 08/24 der FINMA im Jahre 2006 wurden alle grösseren Banken verpflichtet, [...]

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Ein Code of Conduct soll als «Unternehmensverfassung» den ersten Schritt zu einem wirksamen und nachhaltigen Ethikmanagement bilden. Die Frage nach seinem Sinn stellt sich nach Ansicht der Autorin nicht: Denn schaden kann ein Code of Conduct auf keinen Fall, wohl aber einen wichtigen Beitrag zur Kommunikation der Unternehmenswerte leisten. Lesen Sie den Artikel von Monika [...]

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Verfehlte Strategien, Lohnexzesse, Kontroll- und Überwachungsmängel, Verantwortlichkeitsfragen, Bilanzakrobatik – Schlagworte in den Medien sprechen unmissverständlich Mängel und Unzulänglichkeiten in der Unternehmensführung an. Das vorliegende Werk fokussiert in vier Teilen (Historie, Praxis, Glossar, Literatur/Regulatorien) auf Aspekte der Thematik «Corporate Governance und Compliance».
Prof. Dr. Monika Roth ist die Herausgeberin des Buches, das bei Dike erscheint.

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Recht, Moral und Risiken – Nahaufnahmen zu Compliance Management und Governance-Fragen
Die in diesem Band enthaltenen 18 Beiträge befassen sich mit einer Vielzahl von Aspekten der Corporate Governance sowie der Compliance als Verhaltenskonzept und damit über die reine Compliance with law hinaus auch mit Fragen zu Ethik und Moral. Mitgewirkt haben erfahrene Autorinnen und Autoren aus [...]

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Im Jahr 1984 fand die Abstimmung über die sogenannte Bankeninitiative statt, mit welcher die Abschaffung des Bankgeheimnisses gefordert wurde. In den seither vergangenen 25 Jahren war das Bankgeheimnis einem Erosionsprozess ausgesetzt, der auch heute nicht als abgeschlossen betrachtet werden kann.
Der Artikel erschien in ICT in Finance.
Für das IFZ, Prof. Dr. Monika Roth, Studienleiterin DAS Compliance [...]

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In der Finanz und Wirtschaft vom 28. März 2009 schreibt Prof. Dr. iur. Monika Roth über Anleger, welche Lombardkredite als Spekulationsvehikel benutzen.
Der Lombardkredit ist ein durch Realsicherheiten gedeckter Bankkredit (häufig Effekten). Die typischen Elemente des Lombardkreditvertrags sind aufseiten der Bank die Pflicht zur Auszahlung der Kreditsumme und aufseiten des Kreditnehmers diejenige zur Bestellung der Kreditsicherheiten, [...]

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Eine Standortbestimmung von Prof. Dr. iur. Monika Roth
Compliance wird heute als Bestandteil des Internen Kontrollsystems verstanden. Das Verhaltenskonzept und seine Umsetzung wie auch die Funktion des Compliance Officer haben in den vergangenen Jahren eine starke Entwicklung und Formalisierung erfahren. Der Beitrag gibt eine Übersicht in geraffter Form sowie den aktuellen Stand.
Für das IFZ, Prof. Dr. [...]

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Prinzipien und Verfahren der Anerkennung von Kreditsicherheiten im Rahmen von Basel II
Die Eigenkapitalregulierung dient als präventives Instrument zur  Aufrechterhaltung der Systemstabilität und des Gläubigerschutzes. Der Umgang mit Risiken ist im Bankenbereich in den letzten Jahren erheblich effizienter geworden, was im Widerspruch zur kundenbonitätsunabhängigen Regulierung von Basel I steht. Verglichen mit Basel I geht die neue [...]

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Im Frühjahr 2009 erscheint die 3., vollständig überarbeitete, erweiterte und aktualisierte Auflage der “Spielregeln des Private Banking in der Schweiz”. Sie trägt den Entwicklungen, Änderungen und Neuerungen der letzten fünf Jahre Rechnung.
Das Buch erscheint im Verlag Finanz und Wirtschaft. Einen Flyer mit weiteren Informationen finden Sie hier.
Autorin des Buches ist Prof. Dr. iur. Monika Roth. [...]

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Im Innovations Finanzmagazin Special: Spezialausgabe Börsencompliance schreibt Prof. Dr. iur Monika Roth über Corporate Governance, welche sie so umschreibt: Corporate Governance ist die Gesamtheit der auf das Aktionärsinteresse ausgerichteten Grundsätze, die unter Wahrung von Entscheidungsfähigkeit und Effizienz auf der obersten Unternehmensebene Transparenz und ein ausgewogenes Verhältnis von Führung und Kontrolle anstreben (Swiss Code of Best Practice). Weiter geht Sie auf das Verhaltenskonzept ein. In [...]

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Prof. Dr. iur. Monika Roth geht der Frage nach, wann der gute Glaube fehlt.  Sie fordert dazu auf, auf ungewöhnliche Feststellungen zu achten und weist darauf hin, dass fahrlässige Unkenntnis nicht Gutgläubigkeit ist. Der Artikel ist am 14.1.2009 in der “Finanz und Wirtschaft” erschienen.
Für das IFZ, Prof. Dr. Monika Roth, Studienleiterin DAS Compliance Management, Finanz und Wirtschaft

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Die Sonderausgabe “Nachhaltigkeit 2009″ ist der Januarausgabe der Zeitschriften “Schweizer Bank” und “Schweizer Versicherung” beigelegt. In der Rubrik “Nachhaltigkeit für ein instabiles Finanzsystem” schreibt Prof. Dr. iur. Monika Roth über nachhaltige Kompensationsmodelle. Sie betont, dass es DEN Finanzdienstleister ebenso wenig gibt wie DAS Kompensationsmodell. Jedoch lassen sich Parameter beschreiben, welche allen Kompensationmodellen gemeinsam sein sollten.
So verlangt [...]

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